【留美学子】第3445期
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近百家绿卡泡汤
中国投资者集体诉讼
美国马里兰州巴尔的摩市的房地产开发商罗纳德·利普斯坎（Ronald Lipscomb）因涉嫌投资欺诈而成为多达44名中国投资者的被告。
这些投资者原本希望通过投资其酒店项目，不仅实现经济回报，还能通过EB-5投资签证获得美国永久居留权（绿卡）。
然而，这一承诺化为泡影：酒店项目进展迟缓，开发成本超支，最终在2024年因无法偿还2100万美元贷款而破产。
根据《巴尔的摩旗帜报》的报道，利普斯坎及其团队于2014年和2015年前往中国，举办了多场投资推介会。
他们向投资者承诺，若每人投资50万美元（总计4700万美元），即可在约翰·霍普金斯大学医学院附近建设一座15层高的“巴尔的摩旅享家酒店”（Residence Inn Baltimore）。
同时，开发商声称，项目将创造足够的就业机会，使投资者符合EB-5签证条件。然而，这些承诺均未实现，投资者不仅未获利，甚至连初始本金也难以追回。
绿卡承诺落空
利普斯坎团队的虚假宣传盈利模式，在推介中声称酒店将于开业第一年实现盈利，并定期支付利息。然而，酒店自2018年开始运营后，一直以行业不景气、疫情、工会组建等原因宣称亏损。
该酒店最终建设成本达8660万美元，约为同类酒店的三倍，远超预期。
开发商利用投资者希望通过EB-5计划获得绿卡的心理，误导性宣传每人投资50万美元即可实现。
该计划已于2022年将最低投资金额提高至80万美元。这种欺诈性行为使投资者不仅失去金钱，还面临无法获得居留资格的困境。
类似欺诈案例频发
根据美国法律联营网的统计，以下是EB-5投资欺诈案例，揭示了这一投资计划的高风险及频发的欺诈问题：
1. 佛罗里达州迈阿密“摩天楼项目”
背景：开发商宣称正在建设一座标志性摩天大楼，吸引了几十名中国投资者。
结果：项目资金被挪用，开发计划中止，投资者不仅血本无归，绿卡申请也被驳回。
2. 芝加哥“会议中心骗局”
背景：项目宣传称，投资者将参与建设一个世界级的会议和展览中心。
结果：调查发现项目根本不存在，200多名投资者被骗取了约1.6亿美元。
3. 加州“太阳能农场计划”
背景：开发商承诺，投资绿色能源项目将带来稳定的收益和就业机会。
结果：项目被废弃，资金去向不明，投资者的诉讼也未能追回损失。
4. 纽约州“高端公寓开发案”
背景：项目以在曼哈顿黄金地段建设高端公寓为名吸引外国投资者。
结果：项目早期的资金全部被挪用用于其他用途，建设停滞，投资者无法获得预期回报。
5. 拉斯维加斯“赌场开发案”
背景：宣称建设一座豪华赌场度假村，并能创造大量就业机会。
结果：项目破产，投资者资金消失，部分人甚至被拒绝签证。
6. 德克萨斯州“养老院投资案”
背景：开发商宣传建设高档养老院，称能带来社会效益并符合EB-5要求。
结果：养老院建设根本未启动，资金被开发商挪作他用。
7. 华盛顿州“科技园项目”
背景：承诺建立高科技产业园区，吸引了众多国际投资者。
结果：项目从未立项，资金去向不明，投资者集体起诉但未能追回损失。
8. 科罗拉多州“滑雪度假村开发案”
背景：开发商宣称正在开发滑雪胜地的豪华度假村。
结果：项目建设延迟多年，资金链断裂，投资者既失去资金也未获得绿卡。
9. 北卡罗来纳州“医疗园区开发案”
背景：宣传投资一座医疗园区可以满足EB-5就业和投资要求。
结果：项目未能实现，开发商涉嫌非法转移资金，目前仍在诉讼中。
10. 亚利桑那州“沙漠生态度假村案”
背景：以环保为卖点，开发商声称建设世界级生态度假村。
结果：投资者的资金被私自挪用，项目破产，绿卡申请全部失败。
以上EB-5项目虽然承诺高额回报和移民便利，但由于缺乏有效监管，欺诈现象屡见不鲜。
如何规避风险
尽职调查
投资者在选择EB-5项目时，应对以下内容进行深入了解：
商业模式：确认项目是否具备长期盈利能力。
资金用途：追踪每笔资金的流向，确保没有挪用情况。
区域中心信誉：选择历史记录良好、诚信度高的区域中心合作。
了解法律与政策
熟悉EB-5计划的最新政策变化（例如最低投资金额的调整）。
求。
警惕“天花乱坠”的承诺
凡是宣称“快速盈利”“轻松移民”的项目应格外小心，特别是在开发商有夸大宣传历史的情况下。
利普斯坎案件揭示了EB-5投资计划潜在的高风险，特别是在跨国投资者缺乏当地法律支持的情况下。中国投资者需要在投资前仔细甄别，避免因轻信宣传而遭受巨大损失。
希望本次事件能够为其他投资者敲响警钟——“高收益”与“移民捷径”背后，往往隐藏着不可忽视的陷阱。
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